New Pacific Metals

New Pacific Metals

Week 15/ Jaar 2

Deze weekly update geeft wat meer inzicht in onze nieuwste aankoop NUAG. Voordat u me bestookt met e-mail, ik weet, ik ben weer een dag te laat met de weekly, daarvoor mijn excuses. Ik was een weekendje weg met de vrouw, ik hoop dat u mij dit kan vergeven. NUAG is een zeer speculatief aandeel, laat ik daar mee beginnen. Koop dit aandeel niet met teveel weging en zeker niet boven de 0,2. Er zijn een aantal redenen waarom we dit aandeel gekocht hebben, die ik zo goed als mogelijk in de onderstaande paragrafen zal verwoorden. Maar maak geen vergissing, dit aandeel kan makkelijk -50% staan over een jaar of zelfs over een aantal maanden. Als u daar de maag niet voor heeft, of u slaapt hierdoor slecht, koop dit aandeel dan niet.

De eerste reden waarom we tot koop zijn overgegaan van NUAG is de enorme reserves van het bedrijf. De meting van de reserves staan nog in de kinderschoenen maar schattingen lopen al snel boven de 200 miljoen ounces in de grond. Laatste schattingen die ik gelezen heb kwamen in de buurt van dit getal, en dat alleen al voor hun vlaggeschip project Silver Sand in Bolivia. Men heeft ook nog een project in Canada en een project in China lopen. De laatste twee mogen als veel kleiner gezien worden. Het Silver Sand project bevindt zich in de regio die ook wel Potosi genoemd wordt en bekend is voor haar mijnbouw. NUAG richt zich voornamelijk op zilver. Om de grote van dit project aan te geven moeten we u een indruk geven van de grootste zilvermijn op aarde. Deze heeft totale reserves van zo’n 950 miljoen ounces. Een mijn van 200 miljoen ounces is sinds lange tijd niet meer ontdekt en men kan deze dan ook gelijk net binnen of net buiten de top 10 van grootste zilvermijnen op de aarde plaatsen. Ik hoop dat u nu de potentie leert zien van deze mijn.

De tweede reden is dat NUAG heel stilletjes enorme landclaims heeft aangekocht in de buurt van het Silver Sand project. Dit betekent dat men meer grondstoffen reserves in de grond verwacht in deze omgeving. De 200 miljoen zou best weleens waarheid kunnen worden en misschien wel uitgroeien naar 300 miljoen ounces in de grond, misschien nog wel meer. Dit blijft echter zeer speculatief en moet allemaal eerst bewezen worden.

De derde reden is dat NUAG gesteund wordt door hele grote spelers, en dit is misschien voor mij nog wel de grootste reden om in de dit aandeel te stappen. Silvercorp Metals (grootste zilver producent in China) bezit 27,5% van de aandelen, Pan American Silver (een zeer grote zilver producent die reeds actief is in het Potosi gebied) heeft ruim 16% van de aandelen en heel opvallend, de CEO van het bedrijf, heeft zo’n 7,5% van de aandelen. Dat zegt mij dat er voldoende vertrouwen is, in de industrie zelf, dat dit bedrijf tot een succes gemaakt wordt.

Natuurlijk lopen we ook risico met het kopen van zo’n speculatief aandeel. Geduld zal dan ook een grote rol gaan spelen. De markt kan heel irrationeel reageren en het aandeel in de dieperik laten storten. Ik denk echter dat indien men geduld heeft en men wacht minimaal alle boorresultaten af, dat dit een aandeel kan zijn wat ons ook +500% kan gaan brengen. Verkoop dit aandeel zodra 100% winst gemaakt wordt als een FGS.

Portfolio update

Base Metals blijven zeer goed presteren, BBL en RIO staan met een dikke +35% in het onderstaande schema en niets lijkt hun opmars nog tegen te houden. Goud en Zilver zwakten wat af en presteren zeer onder mijn verwachting de laatste 2 weken. Ook opvallend is de stijging van Bitcoin waarbij we nu in de groene cijfers staan. Het wordt dodelijk saai deze uitspraak, ik weet het maar: Houd koers!

SectorRendement
Base metals & Copper35,7%
Gold & Silver9,9%
China11,2%
Uranium1,0%
Energy8,8%
Short1,1%
Dividend Income4,2%
Cannabis-2,7%
Digital Currency4,4%
EV-metals0,0%
FGS139,5%
Winst/Verlies 2018/90,4%
Totaal14,03%

Disclaimer:

Beleggershulp baseert zijn werk op research vanaf het internet, bij officiële instanties en meningen van andere nieuwsbriefschrijvers. Niets in deze nieuwsbrief is letterlijk overgenomen van anderen, behalve sommige grafieken, het is de mening van de schrijver. Het kan fouten bevatten en u moet geen enkele investering beslissing maken zuiver op basis van wat u in deze nieuwsbrief leest. Het is uw geld en blijft uw verantwoordelijkheid. We zijn zelf een zeer kleine investeringsfirma en kunnen hierdoor onmogelijk zelf de prijs van aandelen beïnvloeden.

Privacy:

Beleggershulp bewaart je email en naam als gegevens, meer niet. Deze gegevens zijn alleen voor de eigenaar van de website inzichtelijk, zijn beschermd met een complex paswoord en worden niet verstrekt aan iemand anders. Indien u niet tevreden bent over onze service dan kunt u zich altijd uitschrijven door een e-mail te schrijven naar info@beleggershulp.nl. Wij schrijven u dan zo spoedig mogelijk uit.

Commodities the place to be

Commodities the place to be

Nieuwsbrief volume 4 / Jaar 2

Grondstoffen presteren al jarenlang niet goed en liggen op dit moment op een absolute bodem. Als contraire investeerder is ons doel hiervan te profiteren. Dit is uiteraard niet makkelijk. Vanaf januari dit jaar hebben we mooie stijging in deze markten achter de rug. De stijging is echter nog lang niet wat beleggershulp ervan verwacht had. Wij hadden verwacht dat de grondstoffenmarkt verder uit zo breken, definitief de dalende trend zou breken en een begin maken aan een jarenlange bullmarket. Zover is het echter helaas nog niet. Als we goud en zilver nemen bijvoorbeeld, zijn deze grondstoffen qua prijs onlangs zelfs een beetje weggezakt.

Een goede graadmeter voor de een bepaald onderdeel van grondstoffen beleggingen, de mijnbouwindustrie, is de Canadese Toronto Stock Exchange Venture oftewel TSXV. Deze index bevat veel aandelen in vooral de mijnbouwindustrie en energiesector. Aangezien deze sectoren het sinds 2011 zeer zwaar hebben gehad is dit terug te vinden in een dalende TSXV. In de onderstaande afbeelding is ………………..

Lees verder

De generatie van schulden (3)

De generatie van schulden (3)

Week 13/ Jaar 2

Dit is het 3de en laatste deel van onze serie “generatie van schulden”. In dit deel zal ik mijn zorgen uiten over de creditcard schulden die mensen aangaan zonder dat hier zelfs een onderpand tegenover staat. Ook wordt nog kort iets beschreven over de staatsschuld en de totale schulden.

Creditcards

In Nederland doen we het relatief netjes met creditcard betalingen. We zitten hierbij in de lagere regionen van Europa, in de UK en Roemenië is dit het hoogst met een percentage van 27%. Vooral Roemenië is hierbij opvallend aangezien dit land niet bekend staat dat hier kapitaal tegenover zou kunnen staan. Maar 5% van alle creditcard houders in Nederland heeft een noemenswaardige creditcardschuld. Toch is mijn vermoeden dat dit percentage stijgende is aangezien het gemak van digitaal betalen nog steeds aan terrein aan het winnen is. Niets is makkelijk dan met je kaart te zwaaien en iets te kopen wat je niet kan veroorloven. Mij zal benieuwen hoe land het duurt eer we Amerika achteraan gaan. Hier zijn mensen gewend meerdere creditcards te hebben. Als de ene limiet bereikt is, koop je gewoon verder op de andere kaart. Ik hoef u hopelijk niet te vertellen dat deze vorm van schuld ongeveer de slechte manier is die men ook maar kan vinden. De rente die je betaald is sky-high en je moet deze aflossen op spullen die je alleen maar in waarde ziet dalen. Doe het niet, gebruik de kaart alleen maar voor betaalgemak in bijvoorbeeld het buitenland of om online zaken te kopen waarbij geen mogelijkheid is om met iDeal te betalen. Stel het krediet zo in dat binnen een maand al je credit schuld gelijk van de bankrekening is afgeschreven. Dit kan je zo instellen, dus doe dit a.u.b., laat de schuld niet staan. De enige die rijk wordt van jouw schuld is de maatschappij die deze kaarten uitgeeft. Dus als je hieraan wilt verdienen, koop dan aandelen van Visa, American Express of Mastercard.

Een lichtend voorbeeld hoe je niet met dit soort schulden moet omgaan is de USA. Ongeveer 40% van de mensen die een creditcard hebben in dit land heeft hier schulden op, met een totale schuld van 1 triljoen dollar. Dit betekend een gemiddelde schuld van $3000 per inwoner. De persoonlijke schulden van alle Nederlanders is ongeveer 775 miljard euro. Per inwoner schijnt dit de hoogste schuld ter wereld te zijn voor private leningen. Persoonlijk maakt ik mij hier niet zo’n zorgen om aangezien 675 miljard euro verklaard wordt door de hypotheekschuld. Hier sleutelt de regering behoorlijk aan dus ik denk dat we hiermee het goede pad op gaan. Bovendien is dit de minst slechte vorm van private schulden die erbij zit. Een huis vertegenwoordigd een bepaalde waarde, dit zal altijd zo blijven zelfs na een jaar of honderd of zelfs langer. Men moet er alleen voor zorgen dat de overgrote meerderheid van de huizenbezitters niet onder water komen te staan, zoals bij de vorige crises dreigde te gebeuren. Naast de hypotheek schuld heeft de Nederlander dus een kleine 6000 euro aan overige private schuld, dus aan creditcardschuld, persoonlijk leningen en studieschuld. Mijn angst is dat dit bedrag zal stijgen in de toekomst (vooral studieschuld), ik raad dus iedereen aan om naar de naoorlogse generatie te luisteren. Te horen hoe zij denken over geld, schulden, en je geld op de bank zetten. Wat hebben zij te zeggen over een appeltje voor de dorst. Mijn advies is, leer van wat zij hiervan te zeggen hebben, deze mensen hebben andere tijden meegemaakt toen alles niet zo vanzelfsprekend was.

Staatsschuld

Een soort schuld hebben we nog niet behandeld, dit is een schuld die we allemaal moeten dragen, de staatsschuld. De staatsschuld in de USA loopt rap op en bedraagt nu $25 triljoen. Dit is per inwoner ongeveer $75000 schuld. De staatsschuld neemt iedere seconde met $45000 toe. In Nederland is de staatsschuld 400 miljard euro en neemt 350 euro af met iedere seconde. Dit is ongeveer 23500 euro per inwoner. We doen het op dit vlak dus 3x zo beter dan de Amerikanen, bovendien daalt de schuld op dit moment terwijl deze in de USA stijgt. Wat echt zorgelijk is, zijn alle schulden bij elkaar, private schulden plus staatsschuld. Een Amerikaan heeft reeds zo’n $275000 schuld bij zijn geboorte. Een Nederlander zo’n 70000 euro. Wereldwijd stijgt gemiddeld gezien de schulden. Deze bom barst een keer, geld lenen kost geld.

Advies wat we geven bij beleggershulp is om fysiek goud en zilver te kopen voor minimaal 10% van uw vermogen. Goud en zilver doen het altijd goed in een crisis, hierbij behoud je de waarde van je vermogen en koopkracht. Zorg ervoor dat u een groot deel in een makkelijk toegankelijk bankkluis bewaard en een klein deel ergens waar niemand behalve u van af weet. Koop munten met een gewicht van 31 gram.

Portfolio update

Ook deze week zakten de meeste sectoren iets weg, de totale winst weet toch nog boven de 13% te blijven, 1% lager dan vorige week. Opvallend is hierbij de dat basismetalen sector met BBL en Rio het supergoed doen, we staan hier op een zeer stevige plus. De boodschap blijft, houd koers!

SectorRendement
Base metals & Copper29,2%
Gold & Silver9,6%
China4,0%
Uranium-1,0%
Energy10,7%
Short1,4%
Dividend Income3,2%
Cannabis-1,2%
Digital Currency-15,0%
EV-metals-6,7%
FGS135,0%
Winst/Verlies 2018/90,4%
Totaal13,19%

Disclaimer:

Beleggershulp baseert zijn werk op research vanaf het internet, bij officiële instanties en meningen van andere nieuwsbriefschrijvers. Niets in deze nieuwsbrief is letterlijk overgenomen van anderen, behalve sommige grafieken, het is de mening van de schrijver. Het kan fouten bevatten en u moet geen enkele investering beslissing maken zuiver op basis van wat u in deze nieuwsbrief leest. Het is uw geld en blijft uw verantwoordelijkheid. We zijn zelf een zeer kleine investeringsfirma en kunnen hierdoor onmogelijk zelf de prijs van aandelen beïnvloeden.

Privacy:

Beleggershulp bewaart je email en naam als gegevens, meer niet. Deze gegevens zijn alleen voor de eigenaar van de website inzichtelijk, zijn beschermd met een complex paswoord en worden niet verstrekt aan iemand anders. Indien u niet tevreden bent over onze service dan kunt u zich altijd uitschrijven door een e-mail te schrijven naar info@beleggershulp.nl. Wij schrijven u dan zo spoedig mogelijk uit.FacebookTwitterGoogle+WhatsAppEmailDeel


De generatie van schulden (2)

De generatie van schulden (2)

Week 12/ Jaar 2

Dit is het 2de deel van onze serie “generatie van schulden”. Eerste deel is hier na te lezen. In dit deel zal ik mijn zorgen uiten over de persoonlijke schulden die jonge mensen aangaan zonder dat hier zelfs een onderpand tegenover staat.

Studentenleningen

Allereerst wil ik niet de indruk wekken dat ik hiermee de studenten in een kwaad daglicht zet. Deze generatie studenten werkt harder dan de generaties studenten voor hen. Eisen om naar volgende jaren door te stromen zijn soms belachelijk hoog geworden. Meer studenten dan vroeger hebben een bijbaantje. Kijk maar in de supermarkten, in de horeca, in kledingwinkels, ect , ect. Het zijn allemaal jonge mensen. Het zijn verstandige jonge mensen die een stuk minder feestbeest en eeuwige student zijn dan de generaties studenten voor hun. Toch gaan heel veel studenten de fout in. Vaak noodgedwongen.

De fout die ze maken is dat men (moet) lenen om te kunnen studeren. Veel studenten lenen maximaal. Sommige gebruiken het geld om een kamer te huren en hun eten te betalen. Dit kan noodzakelijk zijn in het geval dat je ouders het echt niet kunnen betalen. Wat ik echter ook zie is dat ouders 3x per jaar op vakantie gaan en hun kroost vrolijk laten lenen. Andere studenten kiezen ervoor om maximaal te lenen en het geld opzij te leggen. Dit kan verstandig zijn, maar eens moet de lening terugbetaald worden. Studenten die dit doen moeten dan ook de discipline hebben om van dit geld af te blijven. Weer een andere groep studenten maakt het op aan dingen die ze eigenlijk niet kunnen veroorloven.

Een student kan maximaal 1042 euro lenen. Dit is ruim 12.500 per jaar en indien men de studie afmaakt in de kortste termijn zo’n kleine 50.000. Let op, wij lenen mensen geld die nog geen bestaan hebben opgebouwd. Ze hebben veelal nog geen huis, geen inboedel, geen baan, helemaal niets, nada, noppes. Indien ze een leuk vriendje of vriendinnetje vinden om mee samen te wonen dan is het veelal een medestudent die ook een schuld heeft opgebouwd. In dat geval hebben ze samen een schuld van 1 ton aan euro’s. Tel hierbij op een hypotheek van een gemiddeld rijtjeshuis en men zit op 4 ton aan schuld. Dit terwijl men nog moet beginnen met de allereerste serieuze baan.

Het gemak waarmee onze regering deze mensen laat lenen onder het mom van met een goede baan kan je dit later makkelijk terugbetalen, is echt beschamend. In de regering zitten ook vaak mensen met een academische titel, zij moeten weten dat beginnen met 1 ton schuld geen lekkere start is in het leven. Toch als het op geld aankomt zijn de meeste mensen dom. Ook academici, die normaal gesproken zeer bekwame en intelligente mensen zijn, vervallen in domheid. Domheid door hebzucht. Nu geld naar binnen halen en we zien later wel. Op alle universitaire studies leert men in what if scenario’s te denken maar niet als het op geld aankomt. Je hoeft echter gen briljante geest te hebben om hierover een keertje na te denken. Mijn advies is, pak eens een terrasje deze zomer, als ouder of student. Ga alleen en neem een middagje op een mooie dag de tijd. Denk na wat je later wil gaan doen. Denk na wat de economie kan doen over een jaar of 4, hoe de huizenmarkt er dan bijstaat. Waar wil je wonen. Wil je misschien later kinderen. Wat als maar 1 van beide een baan kan vinden, kunnen we alles nog wel betalen? Wat kan ik later verdienen met mijn studie psychologie? Hoe zal de bank reageren als je zegt al een ton aan studentenschulden heb. Tuurlijk officieel staat het niet geregistreerd, maar een bank is ook niet achterlijk. Ze vragen ernaar of men heeft zelf al de conclusie getrokken. Na een middagje nadenken onder het genot van een biertje gaat u er misschien anders over denken.

In de USA bestaan deze vorm van leningen al veel langer. Wat zich hier al manifesteert is dat academici in armoede vervallen zijn. Ze kunnen geen baan krijgen waarvoor men gestudeerd heeft. Vervolgens moeten ze met een bachelor titel ergens wc’s schoonmaken of ze werken voor een andere laagbetaalde baan. Deze banen liggen helaas voor de bachelor ook niet voor het oprapen omdat je wordt beconcurreerd door de volgende generatie studenten die een bijbaantje hebben. Vervolgens moet je de huur betalen van je flatje en de schuld van je studentenlening aflossen waardoor er geen geld over is om te sparen. Men kiest maar om geen kinderen te krijgen aangezien die nog meer geld kosten. Op hun 40ste heeft men eindelijk de schuld afgelost en komt men tot de conclusie dat kinderen krijgen eigenlijk geen optie is. Hier gaan we naar toe, ook in Nederland.

Uiteraard is dit een zeer zwart/wit beeld en zal zeker niet voor de meeste studenten gelden. Zij zullen het wel redden met een goed betaalde baan. Mijn inschatting is echter dat minimaal 25% van de studenten wel gedeeltelijk in dit scenario terechtkomt, vooral als het economisch slechter gaat. 1 what if scenario hebben we echter nog behandeld, maar is in mijn ogen nog de belangrijkste reden om geen lening aan te gaan. Wat als je de studie niet haalt en je geen diploma niet haalt. Denk je echt dat de regering haar geld niet terug wilt zien? Je mag de schuld terug betalen en naar een mooi betaalde baan kan je fluiten. Mijn boodschap is duidelijk, leen niet voor een studie, dit is een slechte lening, een lening waarvoor je niet direct geld terugkrijgt maar in de toekomst je alleen maar van ellende voorziet. Trap niet in de slogan, investeer in jezelf. Het investeren is de studie zelf, niet het geld dat je hiervoor leent.

Persoonlijke lening

Ik ga dit kort houden, aangezien dit de meest slechte vorm van lenen is. Er zijn mensen die een persoonlijke lening afsluiten om iets te kunnen kopen. Dit is echt de slechtste vorm van lenen. Als voorbeeld nemen we een auto. Als je met geleend geld een auto koopt moet je bedenken dat als je de schowroom uitrijdt al gauw 5000 euro aan waarde verliest. Dit terwijl het bedrag van de lening nog vol uitstaat. Het grootste probleem is de rente. Men moet vaak zeer hoge rentes betalen om zo’n lening te mogen afsluiten. Dus uiteindelijk betaal je voor een auto van 30.000 euro op het eind van het liedje 40.000 euro en de auto is na die tijd dat je het geheel hebt afgelost nog 5.000 waard. Op je investering van 40.000 euro krijg je dus 5.000 euro terug aan waarde. Ondertussen heb je natuurlijk wel de ogen van je buren uitgestoken met je nieuwe glimmende auto. 10 jaar geleden heb ik een keer een boek gelezen wat mij is bijgebleven. Dit boek gaat in hoofdzaak over de grote onzin die we allemaal aanschaffen uit hebzucht. Het boek zet je met beide benen op de grond. Het is absoluut niet briljant geschreven maar laat zien dat je niet zoveel spullen nodig hebt en vooral geen dure spullen nodig hebt. Ik raad u aan het een keertje te lezen, het heet ” The barefoot investor” van Scott Pape. Breng het onder de aandacht van uw kinderen, misschien leren ze dan inzien dat je met geld moet leren omgaan.

Portfolio update

Deze week zakten de meeste sectoren iets weg, vooral vrijdag was een slechte dag. Door 1 aandeel werd de totale winst toch boven de 14% opgeschroefd, dit was IIPR. We staan hiermee nu op een positief rendement van bijna 174%. De boodschap blijft, houd koers!

SectorRendement
Base metals & Copper24,0%
Gold & Silver12,0%
China1,4%
Uranium-2,9%
Energy10,2%
Short6,8%
Dividend Income2,3%
Cannabis4,0%
Digital Currency-17,5%
EV-metals-11,6%
FGS148,9%
Winst/Verlies 2018/90,4%
Totaal14,15%

Disclaimer:

Beleggershulp baseert zijn werk op research vanaf het internet, bij officiële instanties en meningen van andere nieuwsbriefschrijvers. Niets in deze nieuwsbrief is letterlijk overgenomen van anderen, behalve sommige grafieken, het is de mening van de schrijver. Het kan fouten bevatten en u moet geen enkele investering beslissing maken zuiver op basis van wat u in deze nieuwsbrief leest. Het is uw geld en blijft uw verantwoordelijkheid. We zijn zelf een zeer kleine investeringsfirma en kunnen hierdoor onmogelijk zelf de prijs van aandelen beïnvloeden.

Privacy:

Beleggershulp bewaart je email en naam als gegevens, meer niet. Deze gegevens zijn alleen voor de eigenaar van de website inzichtelijk, zijn beschermd met een complex paswoord en worden niet verstrekt aan iemand anders. Indien u niet tevreden bent over onze service dan kunt u zich altijd uitschrijven door een e-mail te schrijven naar info@beleggershulp.nl. Wij schrijven u dan zo spoedig mogelijk uit.FacebookTwitterGoogle+WhatsAppEmailDeel


De generatie van schulden (1)

De generatie van schulden (1)

Week 11/ Jaar 2

Deze week schrijf ik u een stukje recht uit mijn hart. Dit is een van de grootste zorgen die ik heb, niet alleen als vader, maar ook ten aanzien van onze welvaart op de lange termijn. Klinkt zwaar, vind u niet? Dit is het ook, daarom hoop ik u te overtuigen met deze weekly om niet teveel schulden aan te gaan en u kinderen of uw naasten hierin te adviseren. Als ik hiermee 1 iemand kan bereiken en zijn denkwijze kan beïnvloeden zou ik al tevreden zijn. U zult zich misschien afvragen waar gaat dit in godsnaam over. Daar kunnen we heel kort op antwoorden, het gaat over het aangaan van schulden. Schulden die de generatie millenniums moeten maken en veelal aangaan zonder hierover goed na te denken. We zullen verschillende vormen van schuld behandelen, zoals hypotheek, studieschuld, persoonlijke lening voor b.v. een auto, en credit card schuld in verschillende weekly’s, deze week deel 1: Hypotheek. Dus sorry, geen beleggingsadvies deze week met een mooie beleggingstip, maar u kunt het wel als advies zien om u te behoeden tegen het afbrokkelen van uw koopkracht. Onthoud 1 ding: Lenen kost geld!

Hypotheek

Bijna niemand kan een huis cash betalen, het aangaan van een hypotheek is dus normaal en voor 99% van de mensen een noodzakelijk kwaad. Door velen adviseurs wordt een eigen huis gezien als een goede belegging. Ik zal u uit de droom helpen, een eigen huis is geen belegging, nogmaals : EEN EIGEN HUIS IS GEEN BELEGGING!!!!!!! Waarom niet? Omdat u geen geld kan verdienen met een eigen huis. U woont er immers zelf in. Tenzij u een deel verhuurd dat zoveel opbrengt dat uw hypotheek hiermee afgelost kan worden, dan is het wel een belegging. 99,9% van de mensen moeten echter zelf wonen in hun huis. Ik zeg hiermee niet dat u geen huis moet kopen, natuurlijk moet u een huis kopen, huren is immers nog duurder en u bouwt geen vermogen op. U bent dus genoodzaakt een schuld aan te gaan die we doorgaans een hypotheek noemen. Wat is dan het probleem? Het probleem is dat, toen ik een huis kocht, de prijzen nog enigszins op dat niveau lagen ,dat ik alleen, met mijn loon, de hypotheek kon betalen plus alle andere vaste en variabele kosten van het huishouden. Mijn partner en ik hadden de luxe dat 1 van ons zijn of haar baan kon verliezen en dat we nog steeds in ons huis konden blijven wonen. We hadden een margin of safety. Deze generatie kan deze keuze vaak niet meer maken, een rijtjeshuis moet men veelal op basis van 2 lonen kopen aangezien deze al gemiddeld zo’n 3 ton kost. De oorzaak hiervan is dat minimaal een decennium de lonen niet stijgen maar de huizenprijzen wel. Laat u ook niets wijsmaken dat er geen of dat er nauwelijks inflatie is. De inflatie is gewoon hoog, ook nu. U wordt al jarenlang voor de gek gehouden, uw koopkracht daalt al jarenlang, en dit komt door een hoge inflatie, niet anders. Misschien dat we hier apart nog eens een stukje schrijven, dit is een andere persoonlijke zorg die ik heb. Het komt er kort op neer dat de inflatie berekening door de jaren heen na de 2de wereldoorlog is aangepast waardoor het cijfer laag is, de werkelijk is anders.

Als we teruggaan naar de hypotheek zien we dat de generatie van nu dus minder te besteden heeft dan de generaties hiervoor. Ze zijn immers meer kwijt aan hypotheeklasten. Op zich is dit niet zo erg, als beide partners hun baan maar behouden. Het probleem komt vaak als er kinderen komen. Of je betaalt je scheel aan kinderopvang, of men kiest ervoor om minder te gaan werken. In beide gevallen zal het besteedbaar inkomen, om spullen te kopen en dus de economie te ondersteunen, dalen. Het grootste probleem echter is dat men ervan uitgaat dat de huizenprijzen voor altijd zullen blijven stijgen. We zitten namelijk al minimaal 3 a 4 generaties in deze trend, waarom zal dit in de toekomst niet zo zijn? Ik durf te zeggen dat huizenprijzen zullen dalen in de toekomst. Kijk naar de crisis van 2008, dit was een kortstondige crisis, waarbij mensen hun banen verloren en hun hypotheek reeds onder water kregen. Ik wil hierbij niet zeggen dat dit geen ernstige crisis was, maar de crises die komt wordt volgens mij veel groter. Waarom? Deze zal niet kortstondig zijn is mijn verwachting. We zullen jarenlang in een bearmarket zitten. Misschien wordt het vergelijkbaar met de grote depressie na 1929. Mensen zullen hun banen verliezen, hun hypotheken niet meer kunnen betalen en uit hun huis gedwongen worden waardoor ze naar goedkopere woningen of huurwoningen gedwongen worden. De huizenmarkt zal instorten, veel mensen komen onder water te staan zoals dit heet. Laat het u niet overkomen, beter is het nu om geen mooie spullen te kopen met geleend geld.

Mijn boodschap is, koop uw huis niet te duur. Koop als het even kan een huis op 1 salaris. Neem geen mooie design keuken als u dit niet kan betalen, of een mooie design badkamer of een duur aangelegde tuin van geleend geld. Geloof mij, u heeft het niet nodig. Met een goede betaalbare keuken kunt u de lekkerste gerechten op tafel zetten. Koop dit soort spullen alleen van gespaard geld. Mooie spullen koopt u vaak alleen voor de wereld buiten uw huis. Wees bescheiden en spaarzaam, zoals de generatie van de opa’s en oma die ouder dan 70 jaar zijn. Er komen slechte tijden aan, geloof mij. Als deze niet komen, heeft u geluk en bent u gewapend tegen de stijgende belastingen, die vooral linkse regeringen voor u gaan verzinnen, in de toekomst. Een verzinsel kan ik u alvast geven: Klimaatbelasting.

Een hypotheek is doorgaans dus een slechte lening voor redenen die ik hierboven aangegeven heb. Wat is dan een goede lening. Eigenlijk moet ik u dan aanraden de boeken van Robert Kiyosaki te lezen. Hij heeft het heel begrijpelijk opgeschreven. Het komt er kort op neer dat een goede lening meer opbrengt dan je ervoor moet betalen. Dit kan alleen als er een hefboomwerking is. Iemand anders moet jou dus meer geld geven dan jij aan rente en onderhoud van het onderpand kwijt bent. Dit kan dus alleen als iemand anders dus ook het huis van jou huurt, en dit kan dus alleen als iemand anders in het huis woont. De hefboomwerking is dat je zoveel huur vraagt dat je winst maakt na aftrek van alle kosten. Als je een eigen huis hebt, moet je hier zelf in wonen, je kan er dus geen passief inkomen uit trekken, het kost je altijd geld. Door je eigen huis als belegging te zien maak je een fout, het is niet vanzelfsprekend dat je huis meer waard wordt over een langere periode, bovendien moet je ergens wonen, dus als je gaat verhuizen moet je duurder terugkopen.

Ik hoop dat ik u heb kunnen overtuigen, met vriendelijke groeten Martin Belder. Zo niet dan kan ik misschien overtuigen met de volgende delen die over schuld gaan, deze zal ik de komende maanden op deze blog schrijven.

Portfolio update

Deze week hebben we iets meer rendement uit de onze aandelen kunnen krijgen. Goud en Zilver bleven iets gelijk. Opvallend waren de stijgers in de sectoren Cannabis, Uranium en Bitcoin. We staan nu op een positief totaal rendement van bijna 14%, dit is ruim 2x zo goed als onze benchmark de S&P500. De boodschap blijft, houd koers!

SectorRendement
Base metals & Copper23,3%
Gold & Silver11,6%
China1,2%
Uranium0,9%
Energy10,9%
Short4,6%
Dividend Income3,0%
Cannabis-0,6%
Digital Currency-17,5%
EV-metals-8,4%
FGS134,5%
Winst/Verlies 2018/90,4%
Totaal13,82%

Disclaimer:

Beleggershulp baseert zijn werk op research vanaf het internet, bij officiële instanties en meningen van andere nieuwsbriefschrijvers. Niets in deze nieuwsbrief is letterlijk overgenomen van anderen, behalve sommige grafieken, het is de mening van de schrijver. Het kan fouten bevatten en u moet geen enkele investering beslissing maken zuiver op basis van wat u in deze nieuwsbrief leest. Het is uw geld en blijft uw verantwoordelijkheid. We zijn zelf een zeer kleine investeringsfirma en kunnen hierdoor onmogelijk zelf de prijs van aandelen beïnvloeden.

Privacy:

Beleggershulp bewaart je email en naam als gegevens, meer niet. Deze gegevens zijn alleen voor de eigenaar van de website inzichtelijk, zijn beschermd met een complex paswoord en worden niet verstrekt aan iemand anders. Indien u niet tevreden bent over onze service dan kunt u zich altijd uitschrijven door een e-mail te schrijven naar info@beleggershulp.nl. Wij schrijven u dan zo spoedig mogelijk uit.

Week 10/ Jaar 2

Week 10/ Jaar 2

We just went soft!

Als u al een tijdje belegd bent u vast weleens de term “soft commodities” tegengekomen. Letterlijk vertaald: zachte grondstoffen. Wat hiermee bedoeld wordt zijn vaak grondstoffen die met de landbouwsector te maken heeft zoals graan, mais, koffie, cacao, sinaasappels, ect, ect. Beleggen in deze sector lijkt tegenwoordig iets buitengewoons, toch is het van oudsher een van de meest gewone beleggingen die men al sinds het begin van de future markten verhandeld.

De algehele grondstoffenmarkt beweegt al jaren richting een bodem. Sommige grondstoffen, zoals de edelmetalen en olie, hebben de bodem reeds gevonden en komen in een stijgende trend. Andere commodities, zoals soft commodities, hebben de bodem vaak nog niet gevonden en tikken nog steeds lagere prijzen aan. Een mooi voorbeeld hiervan is de prijs van mais. In het onderstaande voorbeeld kunt u de prijs van mais zien met behulp van een ETF die deze prijs volgt. Het symbool voor deze ETF is het engelse woord voor mais, met andere woorden CORN.

ETF’s van andere soft commodities zijn b.v. SOYB (sojabonen), JO (koffie), WEAT (graan), ect. In begin 2018 hebben we al een keer eerder in soft commodities gehandeld door middel van de cappuccino trade. Hierbij hadden we de ETF’s van koffie, cacao en suiker gekocht. We hebben deze trade toentertijd met een gemiddeld rendement van ruim 10% afgesloten. Deze week zijn we weer soft gegaan. Deze keer met de ETF’s van koffie, mais, sojabonen en graan. We kunnen hier geen pakkende trade naam bij vinden, dus als u er een weet, laat het ons a.u.b. weten. Indien er een goede trade naam naar ons wordt gemaild, een die ons bevalt, zullen we deze zeker publiceren. We hebben echter niet de ETF’s zelf gekocht, maar er langlopende call opties op genomen. Zie onderstaand screenshot.

Met iedere optie trade die we bij beleggershulp maken laat we u een screenshot zien van ons persoonlijke account. U kunt op deze maniet zelf zien dat, de winsten die we maken, ook echt verhandeld zijn en wij u geen onzin verkopen. Verkopen is hierbij geen goed woord, aangezien onze nieuwsbrief service nog steeds gratis is en nog wel even zal blijven, maar u zult het vast begrijpen wat bedoeld wordt. De reden voor de keus van opties is de volgende: we willen niet teveel kapitaal inzetten in de markt van vandaag de dag. We vinden het veel te riskant om grote sommen geld aan aandelen in te zetten. Met opties lopen we natuurlijk ook risico om veel geld te verliezen. Dit risico dekken we deels af door de opties goedkoop te kopen waardoor het verlies aan kapitaal beperkt blijft tot de waarde van de optie. Het opwaarts potentieel is echter oneindig. U zult het vast geraden hebben en in het overzicht gezien hebben, we hebben namelijk callopties gekocht op de ETF’s van koffie, mais, sojabonen en graan.

Als we goed gerekend hebben, dan kunnen we maximaal $790 verliezen met deze trade. De winst kan naar oneindig vliegen als de prijs van de onderliggende grondstoffen hard stijgen. Het grote nadeel van opties kopen is dat deze iedere dag een beetje minder waard worden. Ondanks dat we langlopende opties gekocht hebben betekend het niet dat we deze lang aanhouden. De bedoeling is dat bij winst de opties verkocht worden. Men kan dan bij een prijsdaling van de onderliggende grondstof, opnieuw een calloptie kopen met een even lange looptijd.

Disclaimer:

Beleggershulp baseert zijn werk op research vanaf het internet, bij officiële instanties en meningen van andere nieuwsbriefschrijvers. Niets in deze nieuwsbrief is letterlijk overgenomen van anderen, behalve sommige grafieken, het is de mening van de schrijver. Het kan fouten bevatten en u moet geen enkele investering beslissing maken zuiver op basis van wat u in deze nieuwsbrief leest. Het is uw geld en blijft uw verantwoordelijkheid. We zijn zelf een zeer kleine investeringsfirma en kunnen hierdoor onmogelijk zelf de prijs van aandelen beïnvloeden.

Privacy:

Beleggershulp bewaart je email en naam als gegevens, meer niet. Deze gegevens zijn alleen voor de eigenaar van de website inzichtelijk, zijn beschermd met een complex paswoord en worden niet verstrekt aan iemand anders. Indien u niet tevreden bent over onze service dan kunt u zich altijd uitschrijven door een e-mail te schrijven naar info@beleggershulp.nl. Wij schrijven u dan zo spoedig mogelijk uit.

Nieuwsbrief volume 3/ Jaar 2

Nieuwsbrief volume 3/ Jaar 2

Inleiding

Als u al langer van onze gratis nieuwsbrieven service geniet heeft u dit thema al eerder voorbij zien komen. Het kan dus voor u geen verrassing zijn dat wij vinden dat er een bearmarket aan zit te komen. Wij willen niet doomdenken maar het is onvermijdelijk dat de markt zich tegen ons gaat keren. We verwachten dit niet direct, we verwachten nog een laatste stuiptrekking, die de markt naar boven doet bewegen. Niet voor alle aandelen, maar voor een aantal groeibedrijven of vermeende groeibedrijven (denk aan Tesla), kan het best zijn dat de P/E ratios naar abnormale hoogten zullen stijgen. Beleggershulp kan echter niet voorspellen wanneer de bullmarket voorbij is. Dat die echter wel voorbij gaat is duidelijk, de problemen zijn te groot om te negeren. Over de problemen……………

Lees verder

Week 8/ Jaar 2

Week 8/ Jaar 2

Ruim 160% winst met onze opties in 1 jaar tijd

In mei of juni vorig jaar is beleggershulp begonnen met het aanbevelen van opties aan u, de lezer van onze weekly’s en nieuwsbrieven. Inmiddels hebben we met 53 trades bijna 170% winst behaald. Maar op 1 trade is er verlies genomen. Dit houd in dat in 98% van de gevallen er winst wordt gemaakt, en in ieder geval geen verlies. Per trade maken we 3% winst. Persoonlijk vinden we dit een zeer goed resultaat, we hopen bij beleggershulp dat u hiervan heeft kunnen profiteren. In 2019 hebben we de resultaten in het onderstaande overzicht staan.

Als u 3% per trade niet veel vind dan moet u bedenken dat vele keren 3% wel een winst van ruim 160% opleveren. De optie trades die beleggershulp maakt zijn ervoor om de portfolio te beschermen. Ze zijn vaak niet bedoeld om grote winsten naar binnen te slepen. Het doel is om iedere keer kleine bedragen te winnen door hedges in te bouwen voor wat welke kant de markt ook op beweegt. Op dit moment denken we dat commodity’s het goed doen en dan vooral de edelmetalen. Wij denken dat de edelmetalen rugwind krijgen aangezien veel beleggers hoogtevrees krijgen op de beurs en daarom steeds meer gaan kiezen voor wat al 5000 jaar geld is, namelijk goud (en het kleine broertje zilver). Dat is de reden waarom we op dit moment lange termijn call opties op goud- en zilvermijnen kopen. Verder denken we dat commodity’s in het algemeen zullen stijgen vandaar de trade in de algemene commodity tracker. Tot slot hebben we zelf ook hoogte vrees, dit is de reden dat we buiten de aandelen ook nog een zeer lange termijn call optie hebben gekocht op SDS. Dit is een hedge voor als de gehele beurs naar beneden keldert.

Niemand kan met zekerheid zeggen wanneer de bearmarket start, we weten wel zeker dat er een aankomt. De tekenen zijn er en bij beleggershulp denken we dat deze binnen 6-18 maanden arriveert. In de tussentijd willen we profiteren van de opgaande markt. Commodities doen het vaak goed in een neergaande aandelenmarkt, vandaar dat onze keuze op dit moment vaak aan deze sector is gebonden. Maar lieve mensen, we doen 1 belangrijke oproep, bescherm u portfolio, eens zullen de verliezen die u maakt veel groter zijn dan die van december 2018. Uw portfolio kan makkelijk met 50% dalen binnen 1 maand tijd. Het enige wat u kan doen, buiten hedgen, is uw aandelen beschermen met stoploss orders. Zet deze niet automatisch in de markt maar hou deze bij voor uzelf op een excelsheet. Als de stoploss geraakt is dan verkoopt u de volgende handelsdag, wat er ook gebeurd. Vervolgens kunt u opties gebruiken om de pijn te verzachten door hedges in te bouwen. Hedgen met lange termijn opties op goudmijnen klinkt heel raar, maar het werkt. Deze sector doet het goed als de aandelenmarkt nerveus is, daarom noemen we dit een hedge. Verder kunt u de portfolio beschermen dat echte hedges bijvoorbeeld door puts te kopen of short te gaan op aandelen. Beleggershulp prefereert short gaan. We vinden het nog te vroeg om put opties te timen aangezien de bearmarket best nog wel eens pas over 2 jaar kan starten. Als aandelen hard gaan stijgen en op hun hoogte punt komen met een VIX van <14%, kunt u het beste putopties (lange termijn) aanschaffen.

De bedoeling is om geen verlies te maken. Dhr Buffet zegt dit ook, hij zegt namelijk: ” Regel 1 is geen verlies maken, Regel 2 is: vergeet regel 1 niet”. Opties maakt dit mogelijk. We weten bij beleggershulp best dat het moeilijk is om exact onze trades te volgen. Maar zoals eerder gezegd is dit helemaal niet belangrijk. Het gaat erom dat wij u aanbevelen om dezelfde soort trades op ongeveer hetzelfde moment te doen als beleggershulp. Dit hoeft niet in precies dezelfde opties te zijn en zelfs niet in dezelfde bedrijven. Het gaat om de wijze waarop. Kleine winsten nemen en iets grotere winsten nemen om geen verlies te maken op u gehele portfolio, dit is de bedoeling van het advies van beleggershulp.

Deze week hebben we geen update van onze portfolio geven, dit doen we vanaf volgende week weer. Ik kan u wel verklappen dat we sinds begin 2018 op een winst staan van ruim 11% op de gehele portfolio.

Met vriendelijke groeten; Martin Belder

Week 7/ Jaar 2

Week 7/ Jaar 2

Gouddichtheid

Onlangs kwam ik een artikel tegen op het internet van landen met de grootste goudvoorraad. Natuurlijk staat de USA stijf bovenaan. Boze tongen beweren dat het goud allang uit Fort Knox verdwenen is en dat de USA niet de goud-voorraad meer heeft die het eens had. In dit artikel gaan we ervan uit dat alles er nog ligt. Nederland staat fier op de 10de plaats. In de onderstaande grafiek kunt u zien hoe de verhoudingen liggen.

Europa is goed vertegenwoordigd in de top tien met op de tweede plaats onze oosterburen Duitsland, op de vierde plaats Italië, de vijfde plaats voor Frankrijk, de 8ste plaats voor Zwitserland en zoals eerder gezegd ons landje op de 10de plaats. Europa heeft echter niet de meeste inwoners, de USA ook niet. De meeste inwoners zitten in Azië. Meer dan de helft van de wereldbevolking woont in dit continent. Als we dit visualiseren qua top 10 ziet het plaatje voor de eerder genoemde landen er zo uit.

We kunnen echter ook anders naar deze grafieken kijken en ze beide combineren zodat we goud per miljoen inwoners projecten. In dit artikel noemen we dit de gouddichtheid van een land. Als we dit doen staan de Europese landen op plaats 1 tot en 5. Stijf bovenaan.

In tabel vorm ziet het er allemaal zo uit.

NrLandGoud in tonnenInwoners in miljGouddichtheid (per milj. Inw)
1USA813332525,0
2Duitsland33708340,6
3IMF281475000,4
4Italie24526140,2
5Frankrijk24366736,4
6Rusland206614514,2
7China184313861,3
8Zwitserland10408,5122,4
9Japan7651276,0
10Nederland6131736,1

De onderlinge Europese landen in de top 10 hebben allen een gouddichtheid van boven de 35 ton per miljoen inwoners, terwijl de USA op 25 ton per miljoen inwoners zit. De Aziatische landen, waaronder ik ook Rusland reken in dit artikel, zijn er nog niet. De heer Putin is aardig onderweg. Indien men een tabel maakt van de 3 machtsblokken in de wereld komt men op het onderstaande overzicht. Hierin is de top 20 verwerkt. Bij Noord-Amerika is Canada meegenomen. Bij Europa zijn landen als Rusland, Kazachstan, Saoudi-Arabië, Turkije, en Libanon niet meegeteld terwijl België, Oostenrijk, Spanje, Portugal en Verenigd Koninkrijk wel in de top 20 staan en dus zijn meegeteld. Ook de voorraden bij de Europese Centrale Bank zijn meegeteld. Bij Azië is Taiwan en India een onderdeel van de top 20 en dus meegeteld, ook meegeteld zijn de landen die bij Europa zijn weggelaten zoals Rusland.

1Europa1189152522,6
2Noord-Amerika813336122,5
3Azie690144631,5

Opvallend is dat Europa en Noord-Amerika per inwoner ongeveer dezelfde hoeveelheid goud op voorraad hebben, namelijk ongeveer 22,5 ton per miljoen inwoners. Azië is hier nog lang niet en moet minimaal 100.000 ton goud op voorraad hebben om dezelfde gouddichtheid te hebben als de andere 2 machtsblokken. Velen beweren echter dat indien de goudvoorraden in absolute zin ongeveer gelijk zijn aan elkaar, er een nieuwe wereldmunt, al dan niet gedekt door goud, zal ontstaan. Mocht dit gebeuren dan denk ik niet dat dit gebeurd voordat Azië, de goudvoorraad in absolute zin minimaal naar 14000 ton heeft gebracht. Dit betekend dat men nog 2 keer zoveel goud koopt als men nu in de kluizen heeft. De voorraad van China is echter moeilijk in te schatten, velen beweren dat China weleens veel meer goud op voorraad heeft dan men officieel bekend maakt. Men beweerd zelfs dat China al meer goud dan de USA heeft. Als dit waar is, is het wachten op de volgende crisis en dan kan de nieuwe wereldmunt en daarmee de nieuwe wereldorde weleens een feit worden. Een andere conclusie is dat Azië (zoals in dit artikel opgesteld is) het enige machtsblok is dat goud daadwerkelijk accumuleert, de andere 2 niet. We kunnen hieruit vaststellen dat het oosten aan macht gaat winnen en dat het snel plek snel zal gaan opeisen in de nieuwe wereldorde.

RENDEMENT OP ONS PORTFOLIO

Deze week steeg onze gehele portfolio iets, we noteren nu een plus van ruim 8% wat nog altijd ruim 2x beter dan de prestatie van de S&P500 en de AEX. Vooral de S&P500 komt stijgt de laatste week erg hard door. De Base Metals blijven het goed doen, ook Gold & Silver houd zich goed. NGLOY is het nieuwe aandeel dat deze week is gekocht en een onderdeel vormt van de Gold&Silver portfolio. De slechtst presterend sector is EV metals en Digital currency. Het aandeel ECS heeft helaas zijn stoploss geraakt, verkoop dit aandeel als u dit nog niet heeft gedaan. Motto blijft: Houd koers!

SectorRendement
Base metals & Copper20,0%
Gold & Silver5,5%
China-0,2%
Uranium-0,1%
Energy5,1%
Short-2,3%
Dividend Income-2,2%
Cannabis-5,4%
Digital Currency-25,9%
EV-metals-8,2%
FGS105,1%
Winst/Verlies 20180,4%
Totaal8,30%

Wilt u zich inschrijven op onze nieuwsbrief, met elke maand aanbevelingen en tips, dat kan hier.
Met vriendelijke groeten, Martin Belder
disclaimer: Beleggershulp baseert zijn werk op research vanaf het internet, bij officiële instanties en meningen van andere nieuwsbriefschrijvers. Niets in deze nieuwsbrief is letterlijk overgenomen van anderen, behalve sommige grafieken, het is de mening van de schrijver. Het kan fouten bevatten en u moet geen enkele investering beslissing maken zuiver op basis van wat u in deze nieuwsbrief leest. Het is uw geld en blijft uw verantwoordelijkheid. We zijn zelf een zeer kleine investeringsfirma en kunnen hierdoor onmogelijk zelf de prijs van aandelen beïnvloeden.

Week 6/ Jaar 2

Week 6/ Jaar 2

Diamonds are forever

Diamanten zijn er voor altijd, tja…. niet voor mij maar wel voor een heleboel andere mensen. Nu worden diamanten nog grotendeels uit de natuur gehaald in mijnen die de natuur vernietigen. Ook zijn de zogenaamde bloeddiamanten terecht in opspraak. Ondanks de negatieve publiciteit rondom diamanten blijven mensen ze kopen. Vooral vrouwen vinden zichzelf mooi met tenminste 1 sieraad met een diamant erin. Hierdoor blijft aanbod komen en op een constant hoog niveau. Nu wordt bijvoorbeeld de Chinese vrouw warm gemaakt voor minimaal 1 diamant. Deze strategie werkt en de verkopen stijgen al jarenlang. China zit nog niet op het niveau van de westerse wereld qua diamanten afname maar komt langzaam steeds dichterbij dankzij de steeds uitdijende middenklasse. De rest van Azië zit ook niet stil en zal waarschijnlijk letterlijk zijn steentje bijdragen. Geen vuiltje aan de lucht zou je zeggen voor de diamanten business.

Als je aan diamanten denkt en diegene die ze uit de grond haalden, denk je natuurlijk aan de meest beroemde firma in deze sector “de Beers”. Deze Zuid-Afrikaanse firma, door de legendarische Cecil Rhodes opgericht, had op zijn top 90% van de wereldhandel in handen. Tegenwoordig is “de Beers” een onderdeel van Anglo American, een wereldspeler met een marktkapitalisatie van ongeveer 32 miljard. Anglo American heeft met zijn belang in “de Beers” nu echter maar 20% van de wereldhandel in handen. Nog steeds significant maar niet meer prijs bepalend zoals ten tijde van Cecil Rhodes. Een ander bedrijf dat een deel van deze wereldhandel in hun portfolio heeft zal u misschien verbazen, maar dit is onze portfolio houder Rio Tinto dat maar liefst 13% heeft. Dit maakt Rio Tinto de nummer 3 in grootste diamant bedrijven in de wereld, op nummer 1 staat het Russische Alrosa met 28% van de wereldhandel. Anglo American is dus de nummer 2. Dit zou echter best weleens kunnen veranderen.

Anglo American brengt namelijk sinds kort synthetische diamanten op de markt, niet van echt te onderscheiden met het blote oog, echte diamanten en met een prijs van 1/5 van een karaat op de huidige markt. Andere producenten van synthetische diamanten zeggen dat het onmogelijk om het voor die prijs te produceren. Maar waarschijnlijk lukt Anglo American dit ook niet. Ze hebben namelijk iets anders voor ogen en dat is markt aandeel. Men wil het weer voor het zeggen hebben en prijs bepalend zijn. Men wil dus de concurrentie de markt uitdrukken. En niet alleen de synthetische diamanten producenten ook de traditionele diamanten mijnen. En dit zou ze best weleens kunnen lukken.

De moderne en jonge vrouw is veel kritischer, en terecht. Zij wil weten waar haar spelen vandaan komen, hoe en wat de arbeidsomstandigheden zijn geweest waaraan het product is blootgesteld en of het product op een duurzame manier te produceren. Als je aan een diamant denkt, zal de moderne jonge vrouw dit vast niet gaan kopen met deze criteria in het hoofd. Hierin voorziet Anglo American in een antwoordt, de synthetische diamant, het is even mooi, in een fabriek gemaakt waar werkomstandigheden goed zijn, en men wil de fabriek laten draaien op stroom wat uit een waterkracht centrale komt. Het zou best wel eens kunnen zijn dat de publieke opinie omdraait en voor synthetische diamanten gaat kiezen. In dat geval heeft Anglo American goud in handen en zullen ze wederom de grootste worden.

Dit is echter niet de enige reden waarom Anglo American een bedrijf is met een goed groeipotentieel. Men heeft ook andere commodities in haar portfolio. B.v. koper, kolen, ijzer, en platina/palladium. Behalve palladium liggen al deze grondstoffen qua prijs op de bodem. In al deze sectoren kan Anglo American dus groeien en dat maakt dit bedrijf een kandidaat om te kopen. We kopen dit aandeel echter niet op de Engelse of Zuid-Afrikaanse markt gezien het valuta risico wat we lopen. Daarom kopen we dit op de Amerikaanse markt ondanks de lagere volumes op deze markt. Een andere reden waarom we dit aandeel willen kopen is het rijkelijke dividend rendement, althans voor een grondstoffen bedrijf, dat nu op zo’n 4% ligt. Ondanks de edelmetalen en diamanten zullen we dit bedrijf toch in de Base Metals portfolio scharen aangezien een groot gediversifieerd bedrijf is.

Koop NGLOY onder de $13 met een weging van 1.

RENDEMENT OP ONS PORTFOLIO

Deze week koelde de portfolio iets af, maar we noteren nog steeds een plus van ruim 7% wat nog altijd ongeveer 5x beter dan de prestatie van de S&P500 is en dan nog maar niet te spreken over die van de AEX. De Base Metals blijven het goed doen, ook Gold & Silver houd zich goed. De slechtst presterend sector is EV metals en Digital currency. De laatste laat inmiddels een weg naar boven zien, dit geldt echter niet voor de EV-metals, het aandeel ECS zit precies op haar stop limiet, verkoop het aandeel als het hieronder komt. De uitbreiding van de Short portfolio met het aandeel HTZ is er helaas niet van gekomen. Wacht hier geduldig op, het aandeel bleef bij $17 steken en is onlangs lager gesloten. Het advies blijft hier om het aandeel te shorten boven de $17,50. Motto blijft: Houd koers, ook in 2019!

SectorRendement
Base metals & Copper16,6%
Gold & Silver5,3%
China-4,7%
Uranium-0,3%
Energy2,9%
Short-1,6%
Dividend Income-4,1%
Cannabis-4,2%
Digital Currency-25,4%
EV-metals-16,8%
FGS98,9%
Winst/Verlies 20182,9%
Totaal7,36%